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Die Merkmale eines Professionellen Kunden
Jeder neue Kunde bei XTB wird zunächst automatisch als Retail Client ("Kleinanleger") eingeordnet. Für Anleger, die wünschen, den regulatorischen Status Professioneller Kunde zu erhalten, haben wir im Folgenden wichtige Informationen zu den Merkmalen eines Professional Client zusammengefasst.
Professionelle Kunden erhalten Zugang zu:
- Einem Hebel von max. 200:1 bei CFDs auf wichtige Währungspaare (z.B. EUR/USD)
- Einem Hebel von max. 200:1 bei CFDs auf wichtige Indizes (z.B. DE40), Gold, Minor-Währungspaare
- Einem Hebel von max. 67:1 bei CFDs auf andere Rohstoffe als Gold (z.B. Öl)
- Einem Hebel von max. 5:1 bei CFDs auf Kryptowährungen (z.B. Bitcoin)
- Schutz vor Negativsalden: Bei XTB gibt es keine Nachschusspflicht für Professional Clients aufgrund CFD-Tradingaktivitäten
- Kapitalschutz durch segregierte Kundengelder-Konten
- Sonderkonditionen ("bessere Spreads" oder Rabttierung der Spreads) bei aktivem Trading
- Vielen verfügbaren Märkten: CFDs auf Währungspaare, Indizes, Rohstoffe, Aktien, ETFs und Kryptowährungen sowie echte Aktien und ETFs
- Unserer Handelsplattform xStation 5
Für Professionelle Kunden entfallen:
- Wichtige Teile der regulatorischen Schutzmaßnahmen
- Risikowarnungen - XTB wird nicht mehr verpflichtet sein, Ihnen die aktuellen Risikowarnungen für Retail Clients oder standardisierte Risikowarnungen, die in Zukunft in Bezug auf Transaktionen mit komplexen Finanzprodukten eingeführt werden, zur Verfügung zu stellen
Generell gilt: Der Handel mit höherem Hebel geht mit einem höheren Verlustrisiko einher, da der Hebeleffekt stets mögliche Gewinne wie auch mögliche Verluste multipliziert.
Welche Kriterien müssen erfüllt werden, um den Status des Professionellen Kunden beantragen zu können?
Für erfahrene und geeignete Anleger, die über ausreichende Finanzkenntnisse und ein hohes Risikobewusstsein verfügen, besteht die Möglichkeit, einen Antrag einzureichen, der es dem Trader ermöglicht, "Professioneller Kunde" / Professional Client im Sinne der EU-Regulierung für CFD zu werden.
Um den Status des Professional Client zu erhalten, müssen mindestens zwei der drei folgenden Kriterien erfüllt sein:
- Der Kunde hat an Märkten, an denen Finanzinstrumente gehandelt werden, für die er als 'professioneller Kunde' eingestuft werden möchte, während der letzten 4 Quartale durchschnittlich mindestens jeweils 10 Geschäfte von erheblichem Umfang/Nominalwert* von jeweils 50.000 EUR pro Transaktion getätigt.
- Das Portfolio des Kunden, welches Finanzinstrumente und Bareinlagen umfasst, übersteigt den Wert von 500.000 EUR**.
- Der Kunde ist oder war mindestens 1 Jahr in einer professionellen Position im Finanzsektor tätig, die ihm Kenntnisse zu den hier betroffenen Finanzinstrumenten und dessen Transaktionen verschafft hat.
* Der Nominalwert ist der Nennwert von CFD-Transaktionen, z.B. der Wert von 50.000 EUR ist nach dem Abschluss einer Transaktion im Finanzinstrument EURUSD und einer Größe von ca. 0,50 Lot erreicht, da ein Lot die Standardmenge im Devisenhandel ist und aus 100.000 Einheiten der Basiswährung besteht.
** Einberechnet werden sämtliche finanziellen Vermögenswerte wie unter anderem Barmittel, Depots, Aktien, Investmentfonds, ETFs und andere, ähnliche Finanzinstrumente. Immobilieneigentum, physisch vorhandene Rohstoffe und Metalle sind
hingegen ausgenommen.
FAQ
Welche Handelskonten von Brokern sind von den ESMA-Regulierungen betroffen?
Was sind CFD-Finanzinstrumente?
CFDs (Contracts for Difference) sind Derivate, dessen Zweck es ist, von steigenden Kursen (Long-Position) und fallenden Kursen (Short-Position) des zugrunde liegenden Finanzinstruments (z. B. Währung, Indizes oder Rohstoffe) zu profitieren. Bei CFDs wird ein Hebelmechanismus angewandt, der die Möglichkeit bietet, das Nominalvolumen der Position zu multiplizieren.
Ich bin Retail Client (Kleinanleger), kann ich nach Inkrafttreten der ESMA-Vorschriften immer noch mit CFDs handeln?
Was ist ein Stop-Out-Mechanismus? Welche Art von Änderungen wurden hierfür durch die ESMA-Vorschriften umgesetzt?
Der Stop-Out-Mechanismus basiert auf dem Indikator des Margin-Levels, der auf jeder Handelsplattform integriert ist. Der Margin-Level wird als Quotient aus dem Equity (verfügbares Eigenkapital auf dem Handelskonto, verrechnet mit dem Ergebnis aller offenen Positionen) und der Margin berechnet und in Prozent angezeigt. Das Ziel eines Stop-Out-Mechanismus besteht darin, den Anleger zu schützen – es soll vermieden werden, dass Verluste die Einlage übersteigen können. Die ESMA-Vorschriften sehen für alle Broker in der Europäischen Union nun ein Stop-Out-Level von 50% vor.
Kann ich mit der vorherigen Hebelwirkung weiter handeln?
Nein. Geeignete Retail Clients können jedoch den Status des Professionellen Kunden auf eigenen Wunsch beantragen und nach Überprüfung und Genehmigung eine höhere Hebelwirkung nutzen.
Können Verluste die auf dem Handelskonto hinterlegten Geldmittel übersteigen?
Nein: bei XTB sind Professionelle Kunden ebenso wie Retail Clients von der Nachschusspflicht aufgrund CFD-Handels befreit.
